Come Difendersi dalle Truffe e dagli Scam in ambito Crypto

Sebbene le Criptovalute siano molto interessanti dal punto di vista tecnologico, speculativo e come possibilità d'investimento, va detto che nel web esistono anche molte truffe legate agli investimenti e spesso le criptovalute rappresentano uno dei mezzi sfruttati da soggetti malintenzionati per compiere attività fraudolente.

Diciamo subito chiaramente per evitare qualsiasi eventuale fraintendimento: in questo articolo l'intenzione NON è assolutamente quella di affermare che in giro sia tutto una truffa!Anzi, le opportunità di investimento e guadagno esistono e possono essere anche molto interessanti se gestire sapientemente. Così come esistono progetti seri sui quali vale la pena puntare. Persone e organizzazioni che lavorano molto seriamente ce ne sono, senza la minima ombra di dubbio, anche nel mondo crypto, ma bisogna stare molto attenti e valutare tutto con calma.

Chi sono gli Scammer

I cosiddetti "Scammer" (truffatori) si dedicano molto al mondo crypto, vista l’attenzione e il coinvolgimento che sta ottenendo negli ultimi anni e visto l’arrivo, sempre più massiccio, di neofiti e/o persone più ingenue che iniziano a operare in questi contesti senza un minimo di studio e/o senza affidarsi a esperti del settore. In questo articolo voglio fornirti le conoscenze di base con le quali potrai riconoscere in anticipo un’attività o un servizio fraudolento. Gli Scammer utilizzano tecniche e metodologie ben precise e articolate.

Cos'è uno Schema Ponzi

Una delle tecniche più famose e utilizzate riguarda il classico Schemi Ponzi. Lo Schema Ponzi un modello economico di vendita truffaldino ideato da Charles Ponzi (1882-1949). Ponzi invitava all'investimento le sue vittime promettendo enormi guadagni e incitandole a reclutare nuovi “investitori”. A sua volta, i nuovi investitori, invitavano amici e parenti, in modo da poter guadagnare tramite la loro affiliazione. Infatti chiunque riusciva ad attirare nuovi individui, veniva ricompensato con un premio in denaro. L'obiettivo del truffatore era quello di creare una piramide sempre più estesa e ramificata. Inizialmente, Ponzi rispettava le sue promesse, pagando regolarmente tutti i suoi creditori, in modo che si creasse fiducia e interesse popolare. Ponzi, pur non sostenendo la vendita di un vero e proprio servizio, riusciva a soddisfare le attese dei suoi investitori, utilizzando il capitale di deposito dei nuovi adepti, per pagare gli interessi previsti. In questo modo il bilancio contabile era costantemente in rosso, ma la massa popolare era fiduciosa e disposta ad invitare nuove vittime Quando la struttura si era allargata a sufficienza, e le somme dei continui depositi avevano raggiunto una cifra sostanziosa, Ponzi chiudeva ogni tipo di contatto con gli investitori, scappando a gambe levate con l’intero malloppo.

Schema Ponzi vs Multi Level Marketing

ATTENZIONE: lo Schema Ponzi NON va confuso con il Multi Level Marketing o il Network Marketing. Spesso infatti queste tecniche fraudolente di Schema Ponzi vengono erroneamente confuse con il Multi Level Marketing o Network Marketingche rappresentano invece sistemi di vendita leciti e utilizzati da moltissime aziende serie, allo scopo di promuovere un prodotto o un servizio tramite il passaparola (retribuito) in modo da ottenere più visibilità e conseguentemente più vendite. Il Multi Level Marketing e il Network Marketing sono attività legali e regolamentate e utilizzate, seppur in maniera ridotta rispetto ad altri sistemi di vendita, da grandi imprese e multinazionali come Herbalife, Yves Rocher, Amway, Avon.

Differenze tra Schema Ponzi (ILLEGALE) e Multilevel Marketing (LEGALE)

Ripetiamolo ancora una volta a scanso di ogni possibile equivoco: gli Schema Ponzi sono ILLEGALI. Il Multilevel Marketing e il Network Marketing sono LEGALI e REGOLAMENTATI. Il Multilevel Marketing e il Network Marketing sono tipologie di marketing che si distinguono dallo Schema Ponzi in quanto è presente una vendita concreta e tangibile da parte di un’azienda, sostenuta da una gestione del bilancio sostenibile nel tempo., mentre lo Scema Ponzi si basa sostanzialmente sul nulla, senza di fatto la vendita di prodotti o servizi concreti. Questo punto è cruciale:

• in una attività di Multilevel Marketing e di Network Marketing esiste un modello di business chiaro, trasparente e sostenibile
• In uno Schema Ponzi, al contrario, l'unico business esistente è lo Scema Ponzi stesso, ovvero e il reclutamento di nuovi "clienti" che perpetuano la costruzione della piramide fino al suo crollo definitivo.

Nello Schema Ponzi i primi in cima alla piramide guadagnano a discapito degli ultimi arrivati, quelli alla base della piramide, che restano ben presto con un pugno di sabbia in mano, perdendo così tutto, o gran parte, del loro investimento. La sostenibilità economica è una condizione indispensabile per la sopravvivenza di qualsiasi ente, associazione o azienda. ESEMPIO Immagina di prendere un prestito con TAEG 4%, e di ripagarlo a rate, chiedendo due ulteriori prestiti con TAEG 5%, per poi tentare di ripagare entrambi, utilizzando 4 nuovi prestiti , con TAEG 6%. Questo è ciò che accade essenzialmente negli Schema Ponzi. Capisci bene che questo meccanismo è destinato a morire, se non ci sono entrate alternative ai continui prestiti e al continuo indebitamento. In sostanza, per ripagare un prestito, è necessaria un’attività che produca utili. FAI ATTENZIONE, dunque, a non etichettare come "Schema Ponzi" aziende che lavorano onestamente con il Multilevel Marketing e di Network Marketing. Ma come fare a distinguere in anticipo uno schema ponzi o una qualsiasi attività fraudolenta? Come far scattare un campanello d’allarme? Alcuni suggerimenti...

Come Difendersi dalle Truffe Crypto

Suggerimento n°1 IN QUESTO MONDO, NESSUNO TI REGALA SOLDI! Diffida sempre da chi ti garantisce guadagni enormi, a fronte di un basso investimento e di un basso rischio. Nel Network Marketing, ad esempio, è possibile guadagnare senza necessariamente investire capitale personale, tuttavia ciò presuppone capacità, formazione, impegno, costanza e dedizione alle vendite. E ancora, a fronte di un investimento sostanzioso, è possibile trarre profitto, anche sostanzioso operando nei mercati nei Criptovalute. Questo è certamente vero, ma ovviamente sempre sotto la guida di un esperto e comunque non improvvisando. Investire in crypto NON significa "giocare con i propri soldi" o "tentare la fortuna". Per giocare con i soldi esistono in Casinò! Attenzione ai GURU! Quando ti imbatti in un "guru" che ti promette guadagni enormi a fronte di un piccolo investimento e a fronte di uno sforzo minimo o pari a zero, stanne alla larga! La fregatura è nell’aria quando senti parlare di tassi di interesse garantiti e stratosferici, pari al 1% giornaliero o, peggio ancora, nel 100% mensile. Se qualcuno fosse in grado di fare questi numeri allora potrebbe tranquillamente trasformare 100 euro in 400 mila euro, in un anno (tasso di interesse composto mensile al 100%). Puoi capire bene che a questi "fenomeni" (se davvero esistessero), non servono i tuoi soldi! Suggerimento n°2 FAI ATTENZIONE A CHI TI CONTATTA, SOPRATTUTTO TRAMITE I SOCIAL MEDIA Capita spesso nei social media di ricevere messaggi da sconosciuti. Stai alla larga da chi ti contatta per offrirti fantasmagoriche opportunità di guadagno nel mondo delle criptovalute (e degli investimenti in generale!). Ti consiglio di attivare quantomeno un allarme mentale quando a contattarti sono utenti stranieri, o profili con una foto profilo raffigurante una bella ragazza, o anche profili senza foto, o ancora con pochi post, video e immagini caricati in bacheca. Suggerimento n°3 NON FERMARTI ALLE APPARENZE Le apparenze ingannano, è risaputo. Prenditi qualche giorno di riflessione, prima di investire i tuoi risparmi in qualsiasi tipo di business. Il tempo dona consiglio. Suggerimento n°4 RICERCA, INDAGA, INFORMATI E VALUTA AUTONOMAMENTE Controlla il Sito Aziendale Fai una ricerca nel sito web dell’azienda che ti sta proponendo un prodotto o un servizio. Non è presente un sito web? Primo campanello d’allarme! Controlla che nel sito siano ben visibili:

• i nomi dei responsabili e proprietari
• le foto del team a capo del progetto in questione
• i contatti
• una chiara e dettagliata descrizione del progetto e del business 
• la partita iva aziendale
• la sede legale e operativa dell'azienda

Successivamente effettua uno "screening sul web" per controllare se i nomi e le foto sono stati eventualmente utilizzati per truffe precedenti. Controlla che l’azienda possieda tutte le carte in regola per operare legalmente in questo tipo di attività. Le autorità di vigilanza, in questi contesti, sono molto restrittive e severe quando si parla di mercati finanziari e monete digitali. Verifica le ultime dichiarazioni della Consob (Italia) e della SEC (Usa), per controllare se recentemente queste autorità hanno messo in allerta gli investitori circa possibili attività fraudolente. Leggi le Recensioni degli altri utenti web Digita poi nei motori di ricerca: “Nome dell'azienda o del progetto” affiancandogli termini come “truffa", "scam" o "ponzi”. Molto spesso, le recensioni si rivelano utili in questi ambienti. Occhio però a essere oggettivo e a non dare credito a utenti che rivelano sensazioni soggettive e non dati di fatto. Suggerimento n°5 SE SEI UN NEOFITA, UTILIZZA SITI E PIATTAFORME CONOSCIUTE E AFFIDABILI Evita di imbatterti in Exchange e siti poco conosciuti e privi di recensioni. Se vuoi farti un'idea di quale possa essere l'Exchange più adatto a te leggi: "Quali Exchange usare per Comprare Bitcoin e Criptovalute?". Suggerimento n°6 QUALORA NON FOSSI SICURO DI OPERARE IN AUTONOMIA IN QUESTI CONTESTI, AFFIDATI A UN PROFESSIONISTA Chiedi il consiglio di professionisti del settore, e non improvvisarti esperto. Il parere e le informazioni di soggetti competenti, non fanno mai male! Suggerimento n°7 ACQUISTA PRODOTTI O SERVIZI REALI Verifica che il servizio o il prodotto venduto siano effettivamente tangibili e visibili. Diffida da chi vi vende aria fritta. A parole sono bravi tutti, a fatti un po' meno! Suggerimento n°8 STUDIA E INFORMATI PIÙ CHE PUOI La conoscenza è una ricchezza individuale che non conosce né limiti né confini. Se trovi interessanti le Criptovalute, studiale! La sete di conoscenza ti donerà un valore aggiunto e molto spesso ti permetterà di riconoscere le truffe in anticipo.

Usa il Tool SCAMADVISER

Suggerimento n°9 Ultimo suggerimento, FAI UNA RICERCA DI AFFIDABILITÀ USANDO SCAMADVISER. Per poter avere un feedback aggiuntivo

• consulta il sito scamadviser.com
• copia l’url del sito web dell’azienda sospetta
• incollalo all’interno della funzione “cerca”

ScamAdviser ti fornirà informazioni molto utili permetterti nelle condizioni di fare una valutazione seria e oggettiva. Occhio però a non utilizzare questo sito come voce di verità. Piuttosto, è consigliato utilizzarlo per avere un quadro di riferimento supplementare alle tue ricerche.

Alcuni Exit-Scam (Truffe) Confermati

Qui di seguito troverai alcuni esempi attività fraudolente che in passato hanno lasciato con il cerino in mano alcuni utenti, scomparendo dai radar con il bottino in tasca. Una caratteristica comune a tutte queste truffe era la promessa di forti guadagni in poco tempo, il tutto condito con un pizzico di automatizzazione. Agli sfortunati investitori veniva regalato un sogno, quello di poter diventare ricchi in poco tempo e senza alcuno sforzo. Cosa veniva chiesto in cambio? Un deposito di qualche centinaio o migliaio di euro. La "tecnologia" avrebbe fatto tutto il resto, fungendo da moltiplicatore di denaro. Balle! Ecco l'elenco di alcune TRUFFE confermate:

• Arbitly
• BitConnectX
• Bitcoin Era
• The news spy
• OneCoin
• PlusToken